Риски использования P2P-обмена криптовалют в Беларуси

Как известно, на постсоветском пространсве в Республике Беларуси одни из самых прогрессивных законов косаемо криптовалют. Ещё в 2017 году, в РБ действовал декрет №8, который позволял жителям страны не декларировать и не платить налоги со сделок по криптовалютам, включая владение, майнинг, обмен и продажу криптовалюты. В 2023 году налоговые льготы были продлены до 1 января 2025 года. Однако, единственным условием является не строить бизнес на криптовалютах. А что на счёт P2P?

P2P (peer-to-peer) обменом криптовалют является такой способ обмена, когда участники обмена не пользуются услугами централизованных криптовалютных бирж. В таком случае, цена и другие условия сделки обговариваются непосредственно между участниками. Это даёт ряд преимуществ, поскольку открывает возможность получать и приобретать криптовалюту за наличный рассчёт, а также не платить комиссии по сделкам и вводу-выводу с криптовалютных бирж.

Обычно P2P сделки осуществляются на специальных сайтах или чатах. Такие сделки обычно выглядят анонимными, записываются только в истории блокчейна и не сохраняются в истории операций крипто-биржи.

Несмотря на обилие плюсов с П2П операциями, существуют и минусы использования такого подхода. Именно с помощью P2P сделок совершается наибольшее число мошеннического похищения средств связанных с криптовалютами. Не редки случаи когда после договорённости о сделке одна из сторон просто перестаёт отвечать сразу же после того как средства переходят к нему на счёт. Кроме того, есть нюансы в юридическом аспекте с P2P сделками.

В Беларуси нет ограничений на покупку и продажу криптовалют, однако это законно когда граждане используют легальные централизованные биржи. P2P сделки в РБ принято считать предпринимательской деятельностью. Дело в том, что продавцы криптовалют часто используют P2P сделки для собственной выгоды, когда можно самому установить курс продажи и заработать на разнице между официальным курсом и курсом продажи. Такой способ заработка на криптовалют является запрещённым для физических лиц.

Под предпринимательской деятельностью в Беларуси понимается деятельность направленная на систематическое получение прибыли от совершения определенных действий. Это как раз входил в P2P сферу. Однако, даже если деятельность не является систематической, а лишь единоразовой, то даже в этом случае P2P торговля является незаконной, поскольку согласно декрету №8 запрещается также и содействие в предпринимательской деятельности посредством информационных технологий.

Также не стоит забывать, что с помощью P2P операций чаще всего происходит отмыв средств, в том числе за незаконные операции такие как продажа наркотиков, оружия и тп. Доказать легальность полученных средств в таком случае будет очень проблематично. Если на ваш криптовалютный счёт придут монеты полученные за незаконные операции, то вас могут в результате привлечь и по уголовной статье.

Подводя итог, можно уверенно сказать что риски P2P обмена криптовалют в Республике Беларусь полностью гораздо выше чем плюсы. Лучше не рисковать ища наиболее выгодные предложения без обязательной оплаты комиссий биржам, в противном случае можно оказаться без средств, а также получить большой штраф от государства.

Если у вас возникло желание приобрести криптовалюту, либо продать её или заработать на курсе, то лучшим способом будет являться использование централизованных белорусских бирж. Нет, вы конечно можете использовать и зарубежные биржи, в этом плане для физических лиц нет никаких ограничений, однако если у налоговой будут возникать вопросы откуда у вас переводы на карту, то проще всего объяснить это будет с помощью выписки из белорусской биржи.

Вот список бирж которые могут использовать белорусы для торговли криптовалютами:

• Dzengi — Крупнейшая белорусская криптовалютная биржа, зарегистрированная в реестре Парка Высоких Технологий РБ. Позволяет торговать криптовалютами, а также токенизированными активами (акциями, сырьём, форекс). Также есть возможность маржинальной торговли, с плечом влоть до х500.
• Bynex — Хорошая легальная белорусская криптовалютная биржа. Позволяет торговать большим количеством криптовалютных пар.
• Free2ex — Белорусская биржа, позволяет торговать криптовалютой и токенизированными активами.
• Binance — Крупнейшая зарубежная криптовалютная биржа. Считается биржей №1 в мире.