Самые распространённые способы обмана на рынке криптовалют. Топ-7 способов

Цифровые деньги пользуются большим спросом, поэтому многие хотели бы получать прибыль от криптовалюты. Но цена на биткоин и некоторые альткоины является немаленькой, а количество инвестиций только увеличиваются. Мошенники пользуются такой возможностью и используют разные виды обмана, о которых стоит знать, чтобы уберечь свои цифровые активы.

Самые распространённые схемы обмана при инвестиции в цифровую валюту

1. В первых рядах среди схем обмана стоят разные типы фишинга. Мошенники занимаются созданием поддельных обменников и криптокошельков, которые очень сложно отличить от настоящих. Целью фишинга выступает похищение средств пользователя. Данную схему обмана испытывали на криптобирже Binance и Blockchain.com. За этот год, таким образом, было похищено больше, чем 5 млд долларов. Украденная сумма свидетельствует о невысоком уровне осведомлённости пользователей-новичков о мошеннической деятельности в мире криптовалюты.

2. Другой схемой обмана является финансовая пирамида или схема Понци, которая прикрывается с помощью разных типов майнинга, стейкингам и доходным фармингам DeFi. Примером финансовой криптопирамиды выступает SharkTron под видом обычной платформы. Спустя некоторое время, её создатель украл у пользователей токен трон в $70,000,000.

3. Платформы DeFi являются децентрализованным, и любому пользователю даётся возможность выпуска своей криптовалюты с последующей продажей на данной платформе и на Uniswap или SushiSwap, которые могут использовать злоумышленники. Они занимаются выпуском и продажей токенов-пустышек с обещаниями про получение исков, благодаря успешным проектам. Подлинные токены могут опубликоваться на таких площадках, как CoinCapMarket или CryptoCompare. В таком случае, они также могут быть фейковыми, как например, токены на платформах Maker, Yam и SushiSwap. Смарт-контракты таких платформ имели слабые места, связанные с транзакцией. Если платформам Maker и SushiSwap удалось разрешить такую проблему, то платформе Yam нужно было выпустить другой токен.

4. Фейковый аирдроп выступает следующим популярным методом обмана, особенно после случая раздачи бесплатных токенов UNI стоимостью в 1400 долларов. Пользователи могли получить токены, после совершения любой сделки на площадке. Позже, злоумышленники создали подобный аирдроп на площадке 1inch с обещанием вознаграждения токенами UNI и 1inch при условии оплаты комиссии в эфире. В итоге, ни один пользователь не получил обещанную награду.

Существует множество похожих схем обманов, поэтому следует быть очень внимательным и осторожным.

1. Так в 2020 году мошенники взломали Твиттер знаменитостей. Они распространили акцию «удвоения», с помощью более, чем 130 аккаунтов известных людей с обещанием возврата удвоенной стоимости, при условии отправки биткоинов на сумму 120 долларов в их кошельки. В момент устранения проблемы службой безопасности Твиттера, многие уже совершили транзакции BTC.

2. Злоумышленник часто может представляться менеджером криптобиржи или кошелька для получения приватной информации пользователя, такой как логин, пароль, разовый код, сид-фраза, приватный ключ. Для решения проблемы, пользователь может передать личные данные мошеннику. Подлинные компании никогда не попросят о предоставлении личных данных клиентом.

3. Очень распространённой схемой является Pump & Dump, в которой стоимость криптовалют поднимают намеренно. После покупки искусственной криптовалюты, инвестор остаётся с большими убытками. Ярким примером послужит памп Dogecoin, курс которого якобы достиг пикового значения и резко упал в цене. Похожая ситуация произошла и с Shiba INU.

Способы защиты от мошеннической деятельности

1. Виды законодательных решений для защиты инвестора и его цифровых активов. Поскольку криптовалюта является децентрализованной, как и её кошельки и предотвращение криптомошенничества не всегда удаётся воплотить в жизнь. Автономная работа сервисов не позволяет предотвращать запрещённые транзакции. Единственным решением регуляторов остаётся замораживание счетов в случае подозрений на обмен ворованной цифровой валюты, путём децентрализованной криптобиржи. Уличить мошенника непросто, так как он может использовать специальный миксер для запутывания следов.

Миксер — специальный сервис, с помощью которого злоумышленники отмывают средства. Так как все транзакции в блокчейне публичны, то злоумышленникам важно замаскировать свои награбленные средства. При использовании миксера создаётся большое количество переводов с маленькими количествами монет на множество адресов, после чего они все поступают на кошелёк назначения. Такой способ существенно запутывает связь кошелька-источника с кошельком-назначения.

2. Запрещение инвестиций в цифровые активы, использование DeFi-приложений было бы радикальным решением. Лояльным способом защиты от мошенников в мире криптовалюты послужат знания о распознании скама. Но, многие аналитики предполагают появления ProFi, как будущего цифровой экономики, который последует за DeFi. Эксперты считают, что DeFi обязаны прийти к соглашению с регуляторными органами. В этом случае, они могут обезопасить пользователя от криптомошенничества. Нерегулируемый крипторынок приносит неудобства децентрализованным финансам. Ликвидность также играет важную роль для криптомошенников, поскольку с помощью похищенных денег, пользователь может получить убыток или недополучить заработок.

3. Бывают случаи, когда мошенники могут обмануть даже опытных криптотрейдоров и инвесторов, как например, с помощью фейкового приложения Трезор. Пользователи кошелька даже не подозревали о его фейковости. В дополнении, на кошельке указывалось имя его создателя. После объявления компании о том, что Трезор не занимался разработкой такого кошелька, их владельцы уже успели потерять большую сумму цифровых денег.

Поэтому, не следует доверять свои личные данные никому и всегда проверять наличие лицензии у криптокошельков, чтобы избежать подобных ситуаций.

• Всегда проверяйте адрес торговой площадки на которой вы торгуете. Будьте уверены в его правильности (в том числе в домене низкого уровня .com, .net и т.д.).
• Не доверяйте свои средства никому. Если кто-то просит вас перевести криптовалюту на какой либо счёт представляясь администратором, то будьте уверены что это обманщики.
• Не доверяйте сомнительным аккаунтам в социальных сетях. Даже если это аккаунт знаменитости, убедитесь что это настоящий аккаунт (должна быть галочка). Как правило знаменитости не имеют права рекомендовать инвестиции, например в США действует закон согласно которому звезда рекомендующая инвестировать в какой-нибудь продукт обязана заплатить штраф. Такой случай уже был со Стивеном Сигалом.
• Старайтесь не покупать криптовалюту на верхах. Если за сегодня какой-то проект сделал +10 или 20%, то это показатель того что вероятно он должен пойти на коррекцию. Обычно памп — это искусственная вещь и страдают те, кто пытается забежать в последний вагон.