Как вернуть украденную криптовалюту

Одной из фишек криптовалют является децентрализация. Благодаря тому что у криптовалют нет центра управления, это часто негативно сказывается на проблемы возврата средств при мошеннических операциях. Часто, люди думают что вернуть свои криптовалюты в случаи их кражи невозможно. Но так ли это на самом деле?

Случаи возвращения криптовалют

В Великобритании есть один показательный случай возвращения похищенных криптовалют. Л. Робертсона пошёл в Верховный суд для отстаивания своих крипто-монет. Владелец значительной компании, занимающейся управлением инвестициями, попался на уловку мошенника и потерял 100 BTC. Хакер подслушал телефонные переговоры и узнал о его намерении поддержать инвестициями некий связанный с цифровой валютой проект. Он поспешил отправить электронное письмо от лица главного менеджера с адресом для отправки средств. Благодаря усилиям адвокатов, судья согласился выдать ордер, позволивший заморозить 80 BTC, оказавшихся на бирже Coinbase.

Какое особенное значение имеет это дело? Заслуга Джонса – в признании биткоинов имуществом. Теперь обманутым собственникам цифровых монет будет легче возвращать себе краденое. Английское общее право – один из самых старых и авторитетных законодательных сводов, – разрешает жертве подать иск к обманщику, чтобы он возместил урон. Но шансы действительно получить обратно деньги выше, когда утерянную собственность можно отыскать и заблокировать там, где она спрятана мошенником. Несмотря на случившийся прецедент, вопрос о том, считать криптовалюты имуществом или нет, остается открытым до сих пор. Он решается британскими юристами в настоящий момент.

Бенджамин Сотер говорит об отсутствии подобной проблемы в США. Правовой статус биткоинов не требуется выяснять или отстаивать в суде. Судебное решение может приводиться в исполнение сразу после вынесения и установки личности злоумышленника. Можно попробовать возвратить похищенные биткоины либо прийти домой к преступнику, вызвать шерифа и попросить его конфисковать автомобиль. Транспортное средство перейдет в собственность пострадавшего в качестве возмещения убытка. Это не считается чем-то особенным.

Элизабет Уайт – директор компании, управляющей криптоактивами, а также торговой площадки The White Company, реализующей люксовые товары. С помощью Сотера ей удалось возвратить похищенную цифровую валюту на миллионы долларов. Их вернули с криптобиржи Cointal, уже прекратившей существовать. Адвокат считает, что биржей полностью заведовали мошенники. Компания Элизабет опубликовала пресс-релиз, где дело было названо первым, по которому суд решил возвратить незаконно присвоенные монеты истцу.

Преступник сговорился с сотрудником Cointal, чтобы вместе манипулировать транзакциями. Уайт согласилась на перевод крупной суммы биткоинов в токены XRP, но они ушли к вору. Вернуть транзакцию биржа отказалась. Потерпевшей бизнес-леди оставалось наблюдать, как ее деньги путешествуют по миру. Наконец они пришли на биржу, зарегистрированную в Штатах, – Bittrex.

Запрос адвокатов о раскрытии личности владельца кошелька был удовлетворен, они добились решения суда. Постановление относилось к физическому лицу, поэтому не содержало ограничений по использованию методов достижения цели – возвращения похищенного у Уайт. В итоге женщина получила 2,7 млн. долларов.

Важно заранее узнать, есть ли у вас право подавать иск на юридическое лицо, ответственное за взлом. Джонс рассказал, как инвестор Майкл Терпин подал с его помощью иск, обвиняющий AT&T Inc в пренебрежении защитными мерами. Это самая крупная международная телекоммуникационная компания со штаб-квартирой в Далласе, США. Пострадавший потерял биткоины стоимостью 24 млн. долларов. Мошенникам удалось провести операцию с помощью скопированной SIM-карты. В иске говорится, что организация прямо ответственна за такие атаки. Руководству прекрасно известно, что мошенники используют подмененные SIM-карты. Клиенты неоднократно страдали, но для обеспечения безопасности не было предпринято достаточно эффективных мер.

Кайл Асман, основатель консалтинговой фирмы BX3, занимающейся блокчейном, также пострадал от мошенничества. Однако в его случае помочь не удалось. Злоумышленник представился самим Асманом и получил у мобильного оператора его телефонный номер. Номера достаточно, чтобы получить полный доступ к данным. Проходится и двухфакторная аутентификация, используемая многими биржами. Пострадавший говорит, что кража произошла с Coinbase. Все, что смогла сделать биржа – заморозить кошелек. Кошельки практически не отслеживаются.

Как вернуть украденную криптовалюту?

Если вы столкнулись с кражей криптовалют, то самый лучший совет — это действовать немедленно. Чем дольше вы тянете время, тем больше вероятность что ваши средства уже никогда не вернутся. Дело в том, что блокчейн — это децентрализованная система, а значит что нет центра управления транзакциями внутри сети. Никакой банк не сможет вернуть вам ваши средства, даже если у вас есть доказательства владения ими. Более того, злоумышленники могут пользоваться крипто-миксерами — системами для запутывания следов транзакций.

В случае если кража криптовалют произошла с помощью кражи вашего аккаунта и у вас больше нет доступа к нему, то вам необходимо как можно быстрей связаться с администрацией биржи и попросить заблокировать ваш аккаунт до выяснения причин. В таком случае злоумышленник не сможет вывести средства на другой счёт. Если вы прошли верификацию на бирже (KYC), то скорей всего биржа пойдёт вам на встречу и восстановить доступ к аккаунту будет довольно просто, нужно лишь заверить биржу что вы являетесь владельцем аккаунта.

Если криптовалюта была украдена с вашего счета (со счеты биржи или вашего крипто-кошелька), то вам придётся обращаться в полицию по поводу этого случая. С 2020 года в Российской Федерации действует закон о цифровых финансовых активах (ст. 159.6 УК РФ), а значит вам обязаны помочь в случае подачи заявления. Однако стоит понимать, что такие дела не самые простые. На данный момент не существует идеальных инструментов по обнаружению владельцев транзакций внутри блокчейн-сетей, особенно если дело касается не популярных криптовалют. Кроме того, если злоумышленники укравшие ваши средства находятся за границей, то шанс возвращение средств резко падает. Но будьте уверены что при бездействии шансов вообще не будет.