Как диверсифицировать свой крипто-портфель?

Не класть все яйца в одну корзину! Это общий совет как от заботливых бабушек, так и от опытных трейдеров. Ведь если яйца лежат в одной корзине и с ней что-то случится, то конец настанет всем яйцам, а если б они лежали в разных, то пострадала бы только часть. Давайте рассмотрим, как правильно это сделать.

Во-первых, что такое диверсификация?

Диверсификация — это инвестиционная стратегия, при которой человек инвестирует в разные активы, поэтому портфель не полностью подвержен какому-либо отдельному риску или активу. Диверсификация в мире криптовалют может снизить риски портфеля, потому что все криптовалюты находятся на пике в разное время.

Финансовые эксперты могут говорить о коэффициентах Шарпа, дисперсии и отрицательных корреляциях, но, в конце концов, диверсификация сводится к тому, чтобы не класть все яйца в одну корзину.

Максимизируйте прибыль, минимизируйте риски

По данным Moneysmart, сайта финансовой информации Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), диверсификация снижает риск портфеля и помогает получать стабильную прибыль.

Когда одни активы падают в цене, другие могут вырасти и сбалансировать ваш портфель.

Пример когда диверсификация могла бы спасти крипто-портфель

На самом деле за примером ходить далеко не надо, особенно в криптовалютном пространстве. Сразу приходит на ум ситуация с проектом LUNA (Terra), когда инвесторы потеряли миллиарды долларов. Terra выглядела действительно перспективным проектом и многие СМИ сулили этому проекту большую и счастливую жизнь, поэтому у инвесторов не было причин не сомневаться с стабильности своих инвестиций.

Но как обычно всё пошло не по плану. Достигнув планки почти в 120 долларов цена начала резко снижаться. А после того как стейблкоин проекта потерял привязку к доллару начался полный хаос и в результате цена на монету составляла намного меньше доллара.

А теперь представьте что было бы если б инвестор хранил все свои сбережения только в LUNA? Это бы означала что он бы лишился всего. А вот если бы LUNA была только частью портфеля, это означало бы что все остальные сбережения остались бы в прежнем положении.

Как диверсифицировать свои инвестиции в криптовалюту за 5 простых шагов

Диверсификация крипто-портфеля требует, чтобы человек инвестировал в различные крипто-сектора, блокчейн-экосистемы и монеты.

1. Просмотреть текущий крипто-портфель

Криптовалютный портфель может выглядеть так:

• 50% Ethereum
• 25% Polygon
• 10% Aave
• 5% MakerDAO
• 5% Curve
• 5% Uniswap

Это просто пример, не инвестиционный совет.

На первый взгляд приведенный выше портфель выглядит хорошо диверсифицированным. Однако, вглядываясь в детали, можно понять, что они в основном из Ethereum DeFi. Исключением является Polygon, который имеет тесные связи с сообществом Ethereum и использует виртуальную машину Ethereum. В целом портфель подвержен коррелированным рискам из-за его сильной связи с Ethereum.

Кстати Ethereum вы можете купить на следующих биржах: Binance, Kucoin, ByBit.

2. Сравнить это с цифровой экономикой

Прежде чем мы сможем определить пробелы в портфеле и перераспределить инвестиции, необходимо убедиться, в хорошем понимании крипто пространства.

Диверсифицированный крипто-портфель будет состоять из различных монет в основных секторах. Хотя крипто пространство началось с биткойна как единой цифровой валюты, оно превратилось в динамичную экосистему децентрализованных платформ.

Всю крипто экосистему можно разделить на:

• Стейблкоины
• Платформы смарт-контрактов
• DeFi
• Oracles
• Web3
• NFT-игры
• Метавселенные
• Блокчейн-экосистемы

Криптовалюты, основанные на одних и тех же блокчейнах уровня 1, часто движутся одинаково, повышаясь и падая в цене примерно в одно и то же время. Например, цена Uniswap и Curve, построенных на блокчейне Ethereum, часто растет и падает вместе с Ethereum. Если все инвестиции основаны на одной экосистеме, такой как BNB Chain или Cosmos, портфель менее диверсифицирован, чем портфель с токенами, разбросанными по разным экосистемам.

Некоторые из самых популярных блокчейн-экосистем построены на:

• Ethereum
• Solana
• Cosmos
• BNB Chain
• Polkadot
• Avalanche

Все эти криптовалюты продаются на следующих биржах: Binance, Kucoin, ByBit.

3. Определить пробелы в своем портфолио

Стоит найти время, чтобы сравнить собственный портфель с цифровой экономикой в целом. Каких секторов не хватает? Вы слишком сильно инвестируете в единую экосистему блокчейна? Каких крупных монет не хватает? Убедитесь, что вы отмечаете все пробелы в своем портфолио.

4. Перераспределить свои инвестиции

Теперь зная, чего не хватает, нужно перераспределить свой портфель. Это включает в себя продажу части монет, которые занимают слишком много портфеля, и покупку некоторых монет, которых не хватает. Например, трейдер, у которого были только биткойны, может конвертировать часть в Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Curve и Decentraland.

5. Периодически перебалансировать свой портфель

Поддержание диверсифицированного портфеля требует периодических перераспределений. Со временем одни из криптовалют вырастут, а другие упадут. Это означает, что портфель легко может стать недостаточным или избыточным в определенной экосистеме или секторе.

Диверсификация — одна из самых популярных инвестиционных стратегий в мире. Разумный совет — не класть все яйца в одну корзину, чтобы не разбить их все. Это была успешная инвестиционная стратегия для миллионов.